Offre d'emploi

RetourCONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H/F)

Société BANQUE CIC OUEST
Nature du contrat CDI Référence A051001
Localisation du poste BLOIS (41000) - LOIR-ET-CHER Date de publication 01/12/2022
Niveau de formation BAC + 5 validé ou en cours Niveau d'expérience Confirmé
Métier Commercial

Qui sommes nous

CIC Ouest

2 avenue Jean-Claude Bonduelle

44000 Nantes

Tél : 02 40 12 91 91

www.cic.fr

Si vous pensez que pour construire le nouveau monde, il faut oser. Si vous avez les pieds dans le concret et la tête dans l’avenir. Si vous rêvez d’une grande entreprise qui a gardé l’esprit d’une petite. Alors, nous sommes sûrement faits pour nous entendre !

Rejoindre CIC Ouest, banque du Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, c’est intégrer une entreprise innovante et engagée sur ses territoires. C’est évoluer dans un environnement où vous pourrez entreprendre votre carrière aux côtés de nos 2500 collaborateurs.

Au sein de notre siège à Nantes ou d’un de nos 310 points de vente, venez accompagner les parcours de nos clients, venez révéler vos talents et dessiner une carrière qui vous ressemble.

Pour renforcer ses équipes, CIC Ouest recrute

CIC Ouest valorise la diversité sous toutes ses formes : nous étudions chaque candidature avec la même attention et tous nos postes sont handi-accueillants.

Vos missions

Mission principale

Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial. 

Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.

Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale :

 

 

Prépare, organise et suit son activité commerciale

Prépare et conduit ses entretiens 

 

Conquiert de nouveaux clients :  

  • Sollicite des recommandations et développe la prescription.
  • Conduit les actions de prospection (hors recommandation).

 

Assure le suivi de la relation 

 

Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation

Communique et travaille en équipe

Ce que vous allez vivre chez nous

Rémunération fixe versée sur 13 mois

RTT

Intéressement, participation et abondement

Plan épargne entreprise et PERCO

Contrat de santé collectif

Prévoyance

Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur

Conditions bancaires et assurances préférentielles

Politique parentale avantageuse

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences

  • Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
  • Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
  • Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
  • Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
  • Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être - savoir-faire

  • Tempérament commercial
  • Qualité relationnelle et d'Ecoute
  • Rapidité d'adaptation
  • Discrétion
  • Force de conviction
  • Sens de l'organisation
  • Esprit d'analyse.

Autres informations

Le conseiller se déplacera au sein l'agence de Blois Vienne et celle de la Chaussée Saint Victor.